Серый и чёрный список FATF: что такое ФАФТ

ФАТФ (Financial Action Task Force, FATF) — переводится как "Рабочая группа по финансовым действиям", это организация, созданная «семеркой» стран при участии Европейской комиссии в июле 1989 года. Она ведёт борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями на самом высоком уровне.

Санкции FATF несут серьёзные последствия для стран внесённых в «серый» и «чёрный» списки. Санкции влияют на банковскую систему, поскольку транзакции со страной из серого списка требуют более тщательного контроля. Негативно сказывается на инвестиционном климате, поскольку иностранные инвесторы опасаются вести бизнес в таких странах. Страны, попавшие в «серый» список, испытывают значительное и статистически значимое сокращение притока капитала.

В списки ФАТФ попадают страны и территории, которые, по мнению рабочей группы, не соблюдают стандарты, либо не принимают должные меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Отличие стран из серого и чёрного списков

Серый и чёрный список FATF

В «чёрный» список включены юрисдикции с серьёзными недостатками в области борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, а также не пытающиеся бороться с этим.

В «серый» список входят страны с аналогичными недостатками, но которые сотрудничают с FATF и предпринимают усилия для устранения источников криминального дохода.

Серый список ФАТФ в 2024 году

Страны Европы

Болгария

Хорватия

Монако

Страны Азии

Вьетнам

Йемен

Сирия

Филиппины

Страны Америки

Гаити

Венесуэла

Страны Африки

Буркина-Фасо

Демократическая Республика Конго

Камерун

Мали

Мозамбик

Нигерия

Сенегал

Танзания

Южная Африка

Южный Судан

Кения

Намибия

Чёрный список ФАТФ в 2024 году

🚫 Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР, Северная Корея).
🚫 Исламская Республика Иран.
🚫 Республика Союза Мьянмы.

Если страна регистрации или ведения бизнеса находятся в списке ФАТФ чем это грозит?

Внесение в список FATF наносит ущерб репутации страны и бизнес-среде, препятствует открытию иностранного бизнеса, подрывает доверие. Повышает риск наложения санкций и изоляции. Крайние случаи могут привести к международным санкциям, изолирующим страны от глобальной финансовой системы.

Соответственно, вести в таких условиях бизнес становится сложно. Возникают трудности с привлечением сторонних средств и поиском партнёров. Поэтому если страна, где зарегистрирован ваш бизнес попала в список ФАТФ, стоит проконсультироваться с юристами, чтобы просчитать все риски, которые вам могут грозить.

Если давление велико, стоит открыть филиал или перевести компанию в более безопасную гавань.

Чем грозить внесение страны в списке ФАТФ для граждан?

Среди последствий:

Влияние на стабильность финансовой системы. Снижение доверия может привести к бегству капитала, ослабляя стабильность банков и финансовых учреждений. Может возрасти инфляция, упасть курс национальной валюты, а значит, и покупательской способности.
Ограниченный доступ к международным финансовым рынкам. Страны, внесенные в черный список, могут столкнуться с трудностями при проведении международных транзакций, что препятствует торговле и инвестициям. Меньше рабочих мест, рост безработицы, и как следствие, снижение заработной платы.
Увеличение затрат на соблюдение требований: для соблюдения стандартов ФАТФ странам, возможно, придется провести дорогостоящие реформы, что приведет к финансовому бремени. Из бюджета будет выделяться меньше средств на социально значимые программы.
Негативное влияние на прямые иностранные инвестиции (ПИИ): Иностранные инвесторы могут избегать стран со слабым контролем, что приводит к снижению ПИИ. Что также приводит к ухудшению экономики в стране, а это не может ни сказаться на населении.

Включение страны в серые/черные списки ФАТФ может иметь глубокие социальные последствия, включая рост бедности и неравенства, сокращение доступа к финансовым услугам, негативное влияние на образование и здравоохранение, усиление социальной стигмы и дискриминации, утечку мозгов и политическую нестабильность.